Banco Uprise capta US$ 1,4 milhão para ser um “family office”para geração Z

A Geração Z está recebendo uma dose de algum remédio econômico que faz as gerações mais velhas relembrarem 2008 e 2001, e a Uprise está aqui para isso.

Jessica Chen Riolfi e Chris Goodmacher cofundaram a empresa em março de 2021 como uma ferramenta gratuita de planejamento financeiro para a geração Z. Na mesma época, eles estavam vendo pessoas mais jovens investirem aleatoriamente em certas ações ou criptomoedas sem nenhuma educação real por trás disso – e perdendo dinheiro. Com Uprise, eles querem fornecer uma ferramenta que prepara os usuários com as melhores práticas e técnicas de diversificação para que eles invistam com objetivos mais específicos em mente.

Chen Riolfi sabe dessa luta. Sua formação é em fintech de consumo, anteriormente liderando produtos na Robinhood. Ela aprendeu muito sobre finanças com sua mãe, que era imigrante nos EUA, e aprendeu sozinha sobre finanças, passando esse conhecimento para sua filha. Por sua vez, Chen Riolfi construiu Uprise para passar o conhecimento de sua mãe para as massas.

“Como muitas das incríveis empresas de fintech, elas ainda poderiam resolver apenas uma parte de suas finanças”, disse ela ao TechCrunch. “Eu ficava ouvindo das pessoas: ‘O que estou perdendo?’ ‘Como faço para gerenciar meu dinheiro?’ ‘Estou fazendo isso certo?’ Sinto que é algo que ressoa com todos nós. Há essa sensação de querer ter certeza de que tudo está em boa forma.”

A Uprise não está sozinha no direcionamento das finanças do mercado da Geração Z. Cobrimos inúmeras startups em todo o mundo nos últimos dois anos, oferecendo diferentes abordagens para isso, incluindo Twig, Anfin, FamPay e Mitto. Os fundadores da empresa também consideram seus concorrentes como a LearnVest e a startup de escritórios familiares Harness Wealth.

Esta empresa também se considera um family office, mas o que é um pouco mais exclusivo sobre a estratégia da Uprise é que ela analisa a imagem financeira completa de um usuário, incluindo alguns desses aspectos negligenciados, como benefícios do empregador, e o algoritmo da Uprise e a revisão de especialistas humanos oferecem recomendações sobre o que fazer com seu dinheiro com base nesses dados históricos e nas melhores práticas.

Por exemplo, você pode ser informado de que tem muito dinheiro em sua conta corrente, então você transfere uma certa quantia para uma conta poupança. Ou aumente sua contribuição 401(k) de 2,2% para 3,6% para aproveitar uma correspondência da empresa.

“Uma das coisas mais legais é que conseguimos encontrar US$ 1,5 milhão por plano para adicionar ao patrimônio líquido vitalício de cada cliente”, disse Chen Riolfi. Basicamente, há uma tonelada de dinheiro na mesa que as pessoas não estão aproveitando.”

Essa abordagem realmente ressoou com as pessoas. Depois de iniciar a Uprise, Chen Riolfi e Goodmacher, que era o segundo funcionário da startup de folha de pagamento e benefícios Justworks, viram sua lista de espera aumentar em 33% em maio para 7.000 pessoas.

A empresa também recebeu US$ 1,4 milhão em financiamento pré-seed de investidores institucionais como Contrary Capital, Hustle Fund, On Deck e Dash Fund e um grande grupo de investidores individuais, incluindo o cofundador da SoFi Dan Mackin, o cofundador da Gusto Eddie Kim, O cofundador e CEO da Cash App, Michael Giles, e o cofundador e CEO da Kin, Sean Harper.

Uprise ainda está em beta privado, mas rastreou US$ 50 milhões em ativos até agora. A empresa é pré-receita e sempre terá um componente gratuito, mas os planos são ganhar dinheiro de duas maneiras: construindo uma camada premium que oferece recursos adicionais, como a capacidade de Zoom com seu consultor financeiro e monetizar alguns dos produtos financeiros recomendados pelos consultores financeiros.

O novo financiamento será usado para acelerar a contratação de novos talentos pela empresa para tirar mais pessoas da lista de espera e começar a construir a integração para que a implementação das recomendações possa ser feita em um clique, disse Chen Riolfi.

“Há muito mais a aprender, pois garantimos que podemos atingir a marca”, acrescentou. “Ainda estamos muito focados em garantir que nosso produto tenha valor. Ajudar as pessoas a implementar as recomendações será uma longa jornada.”

Fonte: https://techcrunch.com/2022/07/11/uprise-1-4m-family-office-gen-z/